Робота в Інтернеті на фондовому ринку. Як я почав працювати на фондовому ринку

Багато хто думає, що для торгівлі на біржі потрібно багато часу. Частково вони мають рацію. Прийти принести гроші і через рік зняти на х% більше, ніж з банківським депозитом, не вийде. Потрібно розібратися хоча б у тому, що таке акція та чим вона відрізняється від облігації, як зібрати портфель та знизити ризики. Але якщо ви не плануєте перетворювати торгівлю на біржі на основне джерело доходу, а використовувати цінні папери для збереження та примноження капіталу, сидіти по 6 годин за торговим терміналом щодня не доведеться.

Навчитися допоможуть книги, сайти, курси, деморахунок. Сам процес торгівлі не складний, але потрібна теоретична база та досвід.

Книги

Розібратися як працює світова економіка і як вона впливає на наше життя допоможе книга економіста Ха-Джун Чанга.

Якщо ваша мета не спекуляції на біржі, а інвестування, почніть з книги «Вільяма Бернстайна, в якій він розповідає про портфельні інвестиції та Джона Богла про індексне інвестування.

Сайти, які стануть у нагоді

І допоможуть стежити за котируваннями та новинами.

Допоможе не пропустити інформацію про майбутні виплати та дати відсічення.

Сайт Московської біржі.

Наш блог

У блозі « » ми розповідаємо новачкам як управляти особистим бюджетом, про правила інвестування та інструменти фондового ринку. Після прочитання навряд чи вдасться одразу отримати прибуток, але підняти рівень фінансової грамотності, розібратися в термінології та осмислено почати вивчати інвестиції на біржі вдасться. Корисний тим, хто ще зовсім не стосувався теми інвестицій, хоче навести лад у особистих фінансах та підвищити рівень фінансової грамотності.

Розділ на нашому сайті допоможе продовжити вивчення фондового ринку.

Блоги інвесторів

Сюди пишуть учасники соцмережі Tradernet та спеціалісти брокерської компанії. Клієнти діляться своїми інвестиційними ідеями, а наші колеги ведуть рубрики «Статті», «Події та статистика», «Статті». Читайте, аналізуйте рекомендації, спробуйте здійснювати угоди на демосчёте.

Деморахунок

Відразу відкривати брокерський рахунок та ризикувати своїми грошима, коли досвіду мало, – страшно. Тому ми даємо безкоштовний. Це навчальний брокерський рахунок із котируваннями, наближеними до сьогодення і який працює вночі та у вихідні дні, коли біржа закрита. На ньому лежить 1 млн віртуальних рублів, щоб навчитися купувати акції та перевірити свої чи чужі ідеї. Ризику для ваших грошей на демосчёте немає, але й дохід буде також віртуальним. Варто врахувати, що на демосчёте легше отримати прибуток - ризик не відчуваєш, а рішення про угоду легше приймати. Крім того, тут немає нарахування комісії та податків. Тому дохідність у порівнянні з такими ж угодами на реальному рахунку буде вищою.

Для відкриття демосчёта потрібна лише електронна пошта, а він працює безстроково.

Справжній рахунок із невеликими грошима

Можна довго вивчати теорію і стати демомільйонером, але насправді зробити купу помилок новачка і втратити накопичення. Тому ми не рекомендуємо кидатися у вир з головою і відразу ризикувати всіма накопиченнями. Але й довго вчитися на демосчёте теж немає сенсу. Зручно спробувати купити акції на невелику суму, перевірити знання на практиці, а якщо все виходитиме, то вже заводити серйозні суми. Але не забувайте про те, що інвестиції на біржі відносяться до високоризикових.

На фондовому ринку нині працює чимало людей. Історій про те, як вони почали працювати на фондовому ринку, також дуже багато. На фондовому ринку працювати досить ризиковано і дуже важко... Я розповім про те, як зумів організувати свій бізнес у цьому напрямі. Спершу я прочитав літературу про те, що таке фондовий ринок. Далі знайшов компанію...

На фондовому ринку нині працює чимало людей. Історій про те, як вони почали працювати на фондовому ринку, також дуже багато. На фондовому ринку працювати досить ризиковано і дуже важко.

Я розповім про те, як зумів організувати свій бізнес у цьому напрямі. Спершу я прочитав літературу про те, що таке фондовий ринок. Далі знайшов брокерську компанію, яка задовольняла мої вимоги та могла надати необхідні послуги.

Для цього мені довелося заходити до компанії, розмовляти з персоналом про умови їхньої роботи. Там же я дізнавався, які комісійні бере компанія, які технічні можливості вона має. Я намагався розмовляти з тими людьми, які працюють на фондовому ринку саме через цю компанію. Вибравши брокерську компанію, відвідав безкоштовні семінари. Їх, до речі, надавала ця компанія. Після чого я уклав договір і переказав гроші вже на свій рахунок.

Спочатку торгував зовсім не велику суму грошей, тільки з однією акцією. Далі, коли непогано освоївся у торговельній системі, почав працювати із двома чи навіть трьома цінними паперами. Однак перед тим, як купити або продати, я визначав ціну акції за допомогою технічного аналізу. Лише після цього виставляв акції купівлю чи продаж.

Далі мені доводилося чекати, коли ринок дійде до цієї ціни. Після чого я уточнював ціну продажу або купівлі вже на підставі обставин, що склалися. Мене цікавив лише цей день на ринку. Іноді я ризикував, залишав куплену акцію на кілька днів.

Щоправда, я був упевнений, що ринок таки продовжить своє зростання або падіння далі. Для цього намагався враховувати фундаментальний аналіз та технічний на денних графіках та тижневих. Так я намагався працювати щодня.

Чого приховувати, звісно, ​​були помилки. Однак поки що рахунок не втрачав. Сьогодні я перебуваю з позитивним балансом. Зрозуміло, у міру накопичення свого досвіду дедалі більше опиняюся на позиції довгострокової роботи. Тепер я значно менше використовую у день роботи. З такою тактикою роботи дохід виходить кращим, стабільнішим. Я менше припускаюся помилок. Такий висновок був зроблений мною з моєї статистики, яку вигляду.

Я завжди її аналізую, особливо коли робота була зроблена з негативним результатом. Постійно намагаюся знайти свій промах. Намагаюся в майбутньому не повторювати таку помилку. Крім того, я ніколи не перекладаю всю провину на брокерську компанію з фондовим ринком, тому що добре розумію, що вони ні в чому не винні.

Вони лише надають можливість працювати на фондовій біржі, надають технічну підтримку. Адже на ринку чимало гравців. Кожен гравець сам відпрацьовує свою стратегію, своє завдання над ринком. Крім іншого, кожен гравець на фондовому ринку має різні фінансові можливості, з метою визначення руху ринку.

За матеріальними можливостями мене можна зарахувати до категорії дрібних спекулянтів. Головне моє завдання – заробити гроші особисто собі. Я не маю займатися маніпуляцією ринку. Як правило, таких гравців на ринку найбільше.

Моє основне завдання полягає у використанні фундаментального та технічного аналізу, у використанні політичних та економічних новин. Я намагаюся визначити напрямок руху даного ринку, намагаюся правильно зайти по тренду, щоб під час продати і отримати максимальний прибуток.

Робота на фондовому ринку – це реально

Я працюю на відомому фондовому ринку Forex. Як не дивно, сюди мене залучив міф, який стверджував, що першого ж року 95% новачків втрачають саме тут усі свої гроші.

Однак я таки зважився і організував свій бізнес. Щоб правильно розпочати, я прочитав багато спеціальної літератури про фондовий ринок. Після цього довго, прискіпливо вибирав собі брокерську компанію, з якою зважився б працювати.

Спочатку, звичайно, торгував незначною сумою лише з однією акцією. Так було безпечніше. Потім, коли освоївся, працював із дуже великою кількістю цінних паперів, із великими сумами. Перед тим, як зробити угоду купівлі/продажу, за допомогою технічного аналізу визначаю ціну на акції. Далі необхідно чекати, коли ринок прийде до такої ціни.

Потім роблю зворотну операцію купівлі/продажу або відкладаю її ще на якийсь час, правда, якщо впевнений, що вартість буде продовжувати змінюватися в цьому ж напрямку. Працюючи, я намагаюся використовувати аналіз і фундаментальний, і технічний.

Звичайно, як і багато хто, від помилок я не застрахований. У мене були промахи, проте баланс завжди залишався позитивним. Дам вам таку пораду: обов'язково аналізуйте всю свою роботу, і вона обов'язково принесе вам прибуток.

Як працювати на фондовому ринку?

Якщо ви зважилися стати інвестором, то повинні мати уявлення про ту сферу, де збираєтеся працювати. Зрозуміло, як довго ви все це вивчатимете – залежить лише від вас, вашої завзятості і, звичайно, наполегливості…

Навчитися правильно, аналізувати ситуацію на фондовому ринку ви маєте самостійно. З тим, щоб вам хоч трохи полегшити це завдання, пропонуємо прочитати кілька порад, які призначені трейдерам-початківцям.

1. Вивчіть спеціалізовану літературу. Справа в тому, що ви повинні мати цілком чітке уявлення про ту область, де збираєтесь працювати.
2. Не будьте дуже жадібними. Не женіться за прибутком.
3. Не піддавайтеся паніці. Як правило, трейдер-початківець може запанікувати, коли бачить, як його акції падають.
4. Аналізуйте свої помилки. Часто у багатьох трейдерів-початківців вже після першої невдачі опускаються руки. Тим часом слід проаналізувати свою невдачу, виявити всі помилки, виправити їх.
5. Немає необхідності вкладати гроші в акції лише однієї компанії. Розподіліть свої кошти. У цьому випадку падіння курсу одних акцій може призвести до зростання цін на інші акції.
6. Скорочуйте збитки. Зрозуміло, не всі операції на ринку будуть успішними, тому дуже важливо підстрахуватись.

IQ Reviewпродовжує цикл статей «Фінансовий лікнеп» щодо заробітку на акціях. Читачі вже засвоїли основні терміни ринку і дізналися, як відкрити власний брокерський рахунок. Ідемо далі. Тема сьогоднішньої публікації – з чого розпочати роботу на фондовому ринку: як визначитися, скільки грошей вкладати в акції, та яку стратегію торгівлі обрати новачкові на фондовому ринку.

Отже, ви тільки-но відкрили свій перший брокерський рахунок і збираєтеся внести на нього гроші. Але скільки грошей класти, ви поки що не вирішили. Перше питання, яке варто собі поставити – з якої суми розпочинати торгівлю акціями?

Щоб відповісти на нього, потрібно прикинути бажаний потенційний результат та співвіднести із накладними витратами. Адекватні очікування - прибутковість у 1,5-2 рази більша, ніж міг би принести банківський вклад, захищений Агентством Страхування Вкладів (кошти на брокерських рахунках не підпадають під закон про страхування вкладів, АСВ вам нічого не поверне у разі збитку). Очікувана вища дохідність має власну плату як ризиків. З сьогоднішніми високими ставками за банківськими вкладами можна закладати очікувану дохідність вкладень в акції на рівні 25% річних.

Частину вашого доходу «з'їсть» брокерська та депозитарна комісія, а частина забере собі державу у вигляді податків. З 2015 року застосовується єдина ставка оподаткування прибутку від торгівлі акціями та доходу від дивідендів. Іншими словами: з різниці від купівлі та продажу ви заплатите 13%. З отриманих дивідендів – теж 13% . Це все податки, які бере собі держава, жодних інших платити не потрібно. За відсутності доходу податок не сплачується. Податки брокер утримує автоматично в більшості випадків, вам нічого спеціально робити не треба.

Брокер теж хоче їсти

Крім податків на акції, існує брокерська комісія та плата за роботу депозитарію (щомісячна абонентська плата або за нарахування дивідендів, наприклад). Ви її дізнаєтесь зі свого тарифного плану. Тому «брутто-дохід» має бути вищим за закладені 25%. Можемо сміливо закладати 30%.

Із відносною прибутковістю розібралися. Наступний цікавий момент – абсолютна величина прибутку. З практики можна сказати, що заробивши на акціях 30 або навіть 50 відсотків річних, ви не будете задоволені, якщо це буде всього 5-10 тисяч рублів. Справді, стільки нервів за 500 рублів на місяць - хіба шкурка коштує вичинки? Крім цього, тарифний план брокера може містити поправку на мінімальну суму комісії з однієї торгової операції, що зведе нанівець доходи з дрібних операцій.

Ми вважаємо, що оптимальна сума для старту на 2015 рік не повинна бути нижчою за 150 тисяч рублів . Це не надто мало – достатньо, щоб відчути прибуток. На прибуток 10% цієї суми за підсумками року можна купити собі гарного одягу. З іншого боку, це не надто багато, зате ви не ризикуєте втратити капітал, який важко заробити за все життя. Ми категорично не рекомендуємо одразу вносити на рахунок суми від мільйона рублів та вище. Втрата навіть невеликої частини (у відсотках) такого капіталу відіб'є у вас бажання інвестувати надовго.

Олег, підприємець:

«Я три роки тому вклав мільйон рублів в акції «блакитних фішок». Гроші були не останніми, але сума для мене суттєва. Щодня заворожений стежив за зміною котирувань, нервував при падінні фондового ринку на 3%. Загалом це викликає певну залежність. За рік я вивів гроші, заробивши 150 тисяч рублів. При цьому збирав у доларах, а вкладати довелося в рублях, долар за той же період приблизно так і зріс. Начебто й нічого не заробив, виходить.

Було дуже прикро, що я продав акції "Аерофлоту" за день до початку сильного зростання, а тримав їх півроку. Більше вкладати не хочу, відволікає від роботи сильно, та й старуватий я, щоб так нервувати».

Перш ніж вкладати гроші в акції

Ми розібралися, що спочатку потрібно вкласти суму близько 150 тисяч. Тепер залишається визначитись, що з нею робити. Для цього необхідно сформувати стратегію трейдингу. Цього неможливо зробити, не знаючи основних понять. Отже, доведеться вам прочитати ще одне нудне введення в терміни.

Інтернет-трейдинг - сукупність дій з купівлі та продажу акцій на біржі з метою отримання прибутку від курсової різниці з домашнього комп'ютера через спеціальну програму (торговий термінал).

Види трейдингу щодо терміну утримання позиції:

• Скальпінг чи піпсування - Спроба зловити найменші зміни курсу акції на один мінімальний розмір руху котирування (тік або піпс). Виконується за допомогою спеціально написаної (самостійно або на замовлення програмістом) торгової програми, що діє за певним алгоритмом – інакше це називається алготрейдінг. приклад: курс акції 100 рублів. Ви купили її по 99,99 рублів та виставили на продаж по 100,01. Мінімальна доступна різниця між ціною купівлі та продажу, на якій будується такий заробіток, називається спредом. Оскільки з одного тику нічого не заробиш, такий тип трейдингу виконується на основі постійного повторення операцій та відноситься до високочастотної торгівлі .
• Інтрадей- Спроба заробити на зміні курсу акції в межах дня. Наприклад, ви купили акції по 100,08 рублів вранці, а надвечір вони коштують 100,77 рублів за штуку. Ви продаєте та «виходьте в гроші». За один торговий день за мінусом комісії зароблено 0,5% від рахунку. Якщо повторювати операцію щодня, то можна заробити 100% річних і набагато більше. Проблема в тому, що щодня вгадувати напрямок руху курсу акцій неможливо. А за ймовірності вгадати 50 на 50 комісія брокера постійна і працює проти вас.
• Короткострокова торгівля - Спроба зловити 3-5% від зміни курсу. Зазвичай використовується часовий проміжок від дня до місяця. Якщо курс швидко та впевнено йде не у ваш бік, фіксується збиток «виходом у гроші».
• Середньострокова торгівля - Спроба зловити суттєвий рух курсу акції - від 10%. Це може зайняти тижні та навіть місяці. Невеликі коливання курсу проти вашої позиції, як правило, ігноруються «до переможного».
• Довгострокове інвестування - купівля акцій, не маючи на меті їх продавати як мінімум півроку, а як максимум - так взагалі з метою залишити їх у спадок. Довгострокові інвестиції в акції здебільшого передбачають отримання дивідендів. Дивіденди можна отримати, тільки перебуваючи у списку акціонерів у визначений день року - в день закриття реєстру акціонерів .

Крім цього, довгострокове від решти видів торгівлі акціями відрізняє вкрай суттєвий момент: інвестори грають лише у лонг!

Лонг- Придбання акцій з метою продажу за вищою ціною в майбутньому.

Шорт- Штучна фінансова операція. Продаж акцій, взятих у борг у брокера, з метою купівлі їх у майбутньому за нижчою ціною.

Наші статті розроблені для новачків на фондовій біржі та побудовані за принципом «від простого до складного». Тому якщо ви не дуже зрозуміли викладене вище – це не страшно. У найближчих випусках «Фінансового лікнепу» ми говоритимемо ТІЛЬКИ про довгострокове інвестування в акції.

Довгострокові вкладення в акції та види інвестиційного аналізу

Ми б хотіли звернути вашу увагу, що для того, щоб новачкові почати заробляти на біржі, потрібно в першу чергу освоїти базу. База – це довгострокові вкладення в акції. Щоб інвестувати успішно, треба опрацювати власну стратегію інвестицій. Стратегія має ґрунтуватися на проведеному аналізі. У трейдингу розрізняють 2 види інвестиційного аналізу – технічний та фундаментальний.

Технічний аналіз - аналіз графіка руху ціни акції із припущенням, що всі інші фактори вже закладені у ціну.

Фундаментальний аналіз - аналіз показників свіжої економічної та фінансової статистики всередині компанії, у галузі та на ринку в цілому з метою зробити припущення, куди піде ціна в майбутньому.

Технічний аналіз акцій - украй суперечлива штука, про нього ми поговоримо в окремому матеріалі. Базовим видом аналізу для правильного формування розуміння роботи фондового ринку для новачків має бути фундаментальним. Довгострокові інвестиції в акції мають формуватись на основі проведеного фундаментального аналізу.

Таким чином, три основні висновки, які ми отримуємо :

• Починати вкладати гроші в акції коштує із 150 тисяч рублів.
• Потрібно навчитися інвестувати гроші на довгий термін – це базовий підхід, який дозволить безболісно освоїти інші, коли настане час.
• У первинному виборі акцій варто спиратися на фундаментальний аналіз - на показники економічної статистики компанії, а не на графік ціни.

Спочатку редакцією планувалося розібрати у цій частині циклу, як обирати акції. Але матеріал вийшов надмірно довгим, тому про технічні хитрощі застосування фундаментального аналізу ми поговоримо в наступній частині. Слідкуйте за оновленнями.

Торгівля на фондовому ринку є одним із видів отримання доходу в інтернеті. Навколо такого заробітку ходить велика кількість історій, багато з яких стосуються того аспекту, що біржова торгівля – це обман. Спростуванням цьому може бути історія з життя пенсіонерки з Німеччини на ім'я Інгеборга Моц. Жінка, торгуючи на біржі, змогла заробити мільйон 75 років.

Три категорії новачків на ринку

Усіх людей, які звернули увагу на фондовий ринок, можна поділити на три групи. До першої відносяться торговці, які розглядають ринок як азартне середовище. Вони вважають, що робота на ньому не потребує зусиль, але водночас не зможе принести великого обсягу прибутку. Найчастіше свій погляд на ринок цінних паперів вони звернули через розповідей брокерів, які хочуть отримати нових клієнтів.

До другої категорії належать люди, які мають знання про фінанси, інвестиції та фондові ринки. Їхнє рішення спробувати свої сили в торгівлі було обдуманим і зваженим. Такі люди часто втрачають певний відсоток свого первісного капіталу через погане навчання торгівлі на фондовому ринку.

Третя група – це люди, які серйозно ставляться до процесу заробітку грошей. Вони детально вивчили цей вид роботи, перш ніж зробити свій перший внесок. Більшість таких людей так і залишається потенційними торговцями, оскільки в процесі попереднього аналізу ринку їх лякають можливі ризики торгівлі, тому вони вирішують залишитися поза фондовим ринком.

Плюси торгівлі в Інтернеті

Онлайн-трейдинг має низку переваг. Найголовнішим є можливість отримання стабільного доходу. Також ці надходження можуть бути офіційно оформлені. Як і всі види роботи в інтернеті, торгівля на фондовому ринку не потребує жодних зусиль. Трейдер може заробляти, сидячи в квартирі.

Ще одна перевага – мобільність. Продавець може швидко продати свої цінні папери, якщо вони починають падати в ціні. Це робиться для того, щоби залишити збитки на мінімальному рівні.

Портфель акцій формується на розсуд трейдера. Від емітентів можна негайно позбутися того, як вони починають завдавати суттєвих збитків.

Скальпінг

Скальпінг - одна з найвідоміших та найпопулярніших стратегій торгівлі на фондовому ринку. Вона відноситься до категорії спекулятивних та застосовується на коротких таймфреймах. Суть стратегії полягає в тому, щоб закривати угоду в той момент, коли вона починає приносити прибуток. Наприкінці минулого століття тривалість угоди становила кілька хвилин. У наш час для того, щоб закрити її, трейдеру треба пару часток секунди.

Для застосування цієї стратегії потрібне виконання наступних умов:

• високоліквідні інструменти;
• маленький спред;
• невисока волатильність;
• низька комісія.

Кожна угода дає не більше 20 пунктів прибутку. Значний прибуток забезпечується за рахунок відкриття великої кількості транзакцій. Дуже важливо дізнатися про комісії біржі та брокера, перш ніж використовувати скальпінг-стратегію торгівлі на фондовому ринку. Потрібно, щоб рівень прибутку перевищував суму зборів.

Існує три методи скальпінгу: імпульсний, класичний та гібридний. Перший вид передбачає перманентну оцінку ринків та фінансових інструментів. За умови торгівлі на російському фондовому ринку трейдер має стежити за рухом американських та європейських ф'ючерсів, а також долара США та нафти. Другий метод полягає в тому, щоб визначити різницю між попитом та пропозицією, яка здатна стати причиною руху котирувань. Третій вид скальпінгу передбачає поєднання двох попередніх методів.

Свінг-трейдинг

Основний принцип цієї стратегії полягає у торгівлі акціями у бік довгострокової тенденції. Однак починати торгувати необхідно виключно у тому випадку, коли пройшла низка угод на протилежну тенденцію.

Одним з найнадійніших варіантів відкрити позицію є відкриття на висхідному тренді після хвилі продажів. Після того, як на низхідному тренді відбувається ряд покупок, необхідно відкривати коротку позицію.

Дей-трейдинг

Це ще один вид спекулятивних стратегій торгівлі на фондовому ринку. Свою назву вона отримала через те, що всі угоди мають бути здійснені протягом дня без перенесення операцій на наступну сесію. Застосовуючи дей-трейдинг, торговець може тримати в собі фінансові інструменти на період від кількох хвилин до кількох годин.

Для угод, що проводяться всередині дня, характерним є технічний аналіз. Також учасники ринку можуть застосовувати маржинальну торгівлю для того, щоб збільшити обсяг отримуваного доходу. Проте разом із зростанням прибутковості збільшується й ризик.

Інвестори

Це учасники фондового ринку, які віддають перевагу утриманню у себе фінансових інструментів (на відміну від спекулянтів). Вони не беруть до уваги коливання, які можуть виникати, оскільки вважають, що з часом їхнє терпіння зможе окупитися.

Усіх вкладників можна поділити на три типи: довгострокові, короткострокові та середньострокові інвестори. Перші вкладають свої кошти у акції перспективних компаній терміном від дванадцяти місяців. Вони використовують фундаментальний аналіз та беруть до уваги економічну та політичну ситуацію в державі.

Короткострокові інвестори утримують фінансові інструменти протягом кількох тижнів. Для того щоб проаналізувати графік, вони застосовують денні та часові часові інтервали. Середньострокові інвестори можуть тримати акції упродовж дванадцяти місяців. Вони працюють на денних та тижневих таймфреймах та використовують як фундаментальний, так і технічний аналіз.

Як почати торгувати

Насамперед необхідно визначитися з мінімальною сумою коштів для торгівлі. Не слід відразу вносити великий обсяг грошей, оскільки сумний досвід багатьох торговців свідчить про те, що перші кроки на фондовому ринку найчастіше завдають збитків.

Потім слід пройти навчання основним поняттям та принципам ведення торгівлі на фондовому ринку. Для трейдерів-початківців існує велика кількість спеціальних підручників, в яких розписані основні аспекти роботи з ринком. Перш ніж розпочати торгівлю, потрібно ознайомитися з такими двома поняттями, як фундаментальний та технічний аналіз. Перший займається вивченням справжніх чинників політичного, економічного та психологічного характеру, які здатні вплинути на котирування фінансових інструментів. Щодо технічного аналізу, він вивчає рух котирувань за допомогою побудови графіків. Його метою є прогнозування змін котирувань за допомогою математичних прийомів.

Наступний крок полягає у виборі брокера для торгівлі на фондовому ринку, оскільки без його допомоги отримати доступ до операцій дуже складно. Саме тому всі охочі отримати прибуток, торгуючи на біржі, вдаються до послуг посередників, якими можуть виступати не лише брокерські компанії, а й комерційні банки. Головні моменти, які слід враховувати при виборі посередника, це надійність та розмір комісій, необхідних для сплати під час здійснення угод, виведення коштів та обслуговування рахунку.

Далі треба встановити термінал. Існує велика кількість платформ для торгівлі на фондовому ринку. На сайті посередника необхідно завантажити спеціальний додаток, який надасть доступ до ринку. Перед тим, як почати торгувати, можна пройти навчання, використовуючи демо-рахунок. Він дозволяє повністю освоїти роботу терміналу та створити власну стратегію, яку можна застосовувати під час торгівлі з використанням реальних коштів.

Вибір платформи

Це один із найважливіших етапів на початку роботи на фондових ринках. Аналогічна угода може приносити різний прибуток трейдеру різних платформах. Існує чотири основні критерії для вибору брокера:

• зручність;
• функціональність;
• наявність доступу до біржі;
• розмір комісій та зборів.

Ці показники є основними, але не єдиними. Кожен трейдер має свій список вимог до платформи, які він виробив за свою кар'єру торговця.

Найкращою платформою за версіями багатьох спеціалізованих видань є «Скрін маркет систем». Вона надає великий набір функцій, забезпечуючи якісну та зручну роботу.

Правила

Професійними трейдерами було розроблено кілька правил торгівлі на фондовому ринку, яких необхідно дотримуватися не тільки для того, щоб отримувати прибуток, а й з метою мінімізації збитків.

Перше правило полягає в тому, щоб не йти ва-банк. Трейдер не повинен ризикувати своїм капіталом. Торгівля акціями на фондовому ринку вимагає від інвестора правильного підходу та виважених рішень. Не рекомендується торгувати ні на позичені гроші, ні ті кошти, втрата яких завдасть трейдеру великих проблем. Котирування можуть рухатись різко то вниз, то вгору. Це часто стає причиною втрати капіталу. Особливо серед новачків на ринку.

Друге правило – урізання збитків. Кожен торговець має контролювати свою жадібність. Вона у тих випадках, коли угода починає приносити прибуток. Найголовнішою помилкою трейдера є те, що він завершує операцію раніше, ніж вона зможе заробити максимальний дохід.

Останнє правило полягає у розподілі ризиків. Не слід вкладати всі кошти в один інструмент у гонитві за надприбутком. Для того, щоб зменшити ризик втратити капітал, формувати портфель потрібно за допомогою різних цінних паперів.

Чого не треба робити

Щохвилини на ринку з'являється безліч нових варіантів заробити. Важливо пам'ятати, що всіх грошей не можна отримати. Тому краще сконцентруватися на одній великій угоді, ніж розпорошуватися на безліч операцій, які швидше стануть причиною втрати грошей, ніж їхнє примноження.

Також не слід купувати фінансові інструменти, вартість яких падає, сподіваючись, що вони стануть дорожчими. Така стратегія дає позитивний результат вкрай рідко. У довгостроковій перспективі це спричинить великі збитки.

Фондовий ринок або Forex

Торгівля на фондовому ринку набагато складніша, ніж робота на Forex. Різниця між ними полягає в тому, що у першому випадку торгівля ведеться з акціями та іншими цінними паперами, а у випадку з Forex фінансовими інструментами виступають валютні пари.

Мінусом фондового ринку є невелике валютне плече. Це означає, що трейдери з маленькими депозитами мають менше шансів провести успішну торгівлю. "Форекс" є волатильним ринком, де за короткий період часу можна заробити більше, ніж на фондовому, який орієнтований на довгострокові інвестиції.

Фондовий ринок сьогодні – це суттєва частина фінансової галузі, де звертаються активи на трильйони доларів. Капіталізація всіх фондових ринків світу сьогодні можна порівняти з ВВП усього світу, і навіть його перевищує. У цій галузі працюють мільйони людей.

Але що являє собою фондовий ринок зсередини. Які є інститути та механізми, які відповідають за безпеку та безперебійну роботу цього величезного грошового механізму.

У цій статті ми розберемо влаштування російського фондового ринку, його основних гравців, їх функції і що вони дають насамперед приватному інвестору.

Насамперед необхідно сказати, що фондовий ринок та ринок цінних паперів – це не зовсім одне й теж. Класично під ринком цінних паперіврозуміють будь-які відносини між різними учасниками ринку, пов'язані зі зверненням, випуском, а також вилученням із обігу різних цінних паперів. Ринок цінних паперів, таким чином, охоплює всі види операцій як на біржовому, так і позабіржовому секторі. Натомість фондовий ринок - це частина загальнонаціонального ринку цінних паперів, що функціонує у структурованій та організованій формі у вигляді фондової біржі.

Строго кажучи, фондовий ринок- Це організований ринок цінних паперів, всі учасники якого працюють за встановленими правилами.

Схема роботи фондового ринку:

На фондовому ринку можна виділити 5 типів учасників:

Учасники ринку випускають цінних паперів. Їх ще називають емітенти. Це, наприклад, підприємства, що випускають акції та облігації, а також держава та суб'єкти федерації, що випускають облігації.

Учасники ринку, які організовують обіг цінних паперів. Це біржа, на якій цінні папери купуються та продаються приватними та інституційними інвесторами та трейдерами, а також депозитаріїі клірингові компанії, відповідальні контролю розрахунків і облік угод купівлі-продажу.

Наступна група – це учасники, які організовують доступ до фінансових активів біржі для широкого кола трейдерів та інвесторів. Це брокери, керуючі компанії, а також дилери. Ці компанії мають право здійснювати угоди на біржі як від імені, так і від імені своїх клієнтів, надаючи таким чином доступ до біржового ринку всім бажаючим.

Мабуть, найголовніша група, заради якої і створено всю інфраструктуру – це самі приватні та інституційні. інвесториі трейдери. Ті, хто купує цінних паперів як з метою володіння, так і з метою перепродажу.

На окрему групу заслуговує головний регулятор, який встановлює правила всім учасників, здійснює постійний контроль діяльності учасників і суворо караючий порушення правил – це Центральний Банк Російською Федерації(ЦБРФ).

Як влаштована біржа

Отже, основу фондового ринку становить саме біржа, на якій здійснюються угоди лише з зареєстрованими (котируються) на ній фондовими активами та інструментами. Спектр таких фінансових цінностей нині суттєво розширюється. До них відносять як самі цінні папери, а й валюти, і дорогоцінні метали, контракти, кредитні угоди, і навіть різні гібридні інструменти, створювані з урахуванням інших цінних паперів, валют і контрактів (наприклад, ф'ючерси і опціони).

Першою в сучасній Росії у травні 1990 року було створено Московську Товарну біржу. У 1991 році в Росії працювали вже понад сто бірж, це близько половини від існуючих на той час бірж у всьому світі. У 1992 р. створено основний біржовий фондовий майданчик ММВБ, а липні 1995 р. з'явився сучасний ринок РТС. У 2010 р. ці біржі оголосили про злиття і вже у грудні 2011 р. на їх основі створено найбільшу в Росії інтегровану біржову структуру, перейменовану на Московську біржу.

Сьогодні біржа та інші інституційні учасники організованого ринку цінних паперів у Росії формують систему з дуже високим ступенем регламентованості, прозорості та впорядкованості операцій. Що насамперед спрямоване на захист інтересів інвесторів.

Фондова біржа- Це організація, яка надає майданчик та інфраструктуру для проведення організованої торгівлі цінними паперами та іншими фінансовими активами. У 21 столітті біржа - це, у першу чергу, високотехнологічна компанія, основу роботи якої складають сервери, високошвидкісне та захищене обладнання, новітнє програмне забезпечення. Оскільки основне завдання біржі – пов'язати сотні тисяч та мільйони покупців та продавців фінансових цінностей за допомогою інтернету та надати їм можливість укласти угоди між собою. Щодня на Московській біржі укладаються мільйони угод. Стратегічна завдання біржі - це підтримання ліквідності ринку. Ліквідний ринок має на увазі високу частоту угод, значні торгові обороти, що призводить до плавного руху цін і низьких спредів (різниця між ціною купівлі та продажу в той самий момент часу). Низька ліквідність ринку, навпаки, веде до напруженості серед учасників біржі, страху, що актив не буде кому реалізувати і виникненню негативних очікувань і панічних настроїв учасників біржової торгівлі.

Саме тому діяльність біржі суворо регламентована. При цьому власники біржі не мають права витягувати та отримувати будь-які доходи від купівлі-продажу фінансових активів на біржі. Це забезпечує неупередженість біржі щодо цін самих активів. У той самий час біржа заробляє на комісійних у разі, якщо біржі висока ліквідність і багато учасників торгів, біржа буде досить прибутковою організацією (приклад – Нью-Йоркська фондова біржа, Московська біржа тощо.).

Торгувати на фондовій біржі мають право лише спеціальні, акредитовані учасники - брокери, дилери, керуючі компанії, які мають відповідні ліцензії. У свою чергу, приватні та інституційні інвестори і трейдери, які бажають торгувати на фондовій біржі, беруть участь у біржовій торгівлі опосередковано через дані акредитовані організації, які виступають посередниками. Для цього достатньо відкрити рахунок у цій організації.

Нині у Росії функціонує кілька фондових бірж. Однак реальний основний обсяг торгів фондовими цінностями зосереджений фактично на двох біржах:

ВАТ "Московська біржа".

Ця біржа утворилася у 2012 році шляхом злиття бірж ММВБ та РТС. На даний момент це найбільша в Росії та СНД фондова біржа. Котирування цієї біржі є системоутворюючими і використовуються, наприклад, для встановлення офіційного валютного курсу Центральним Банком. Московська Біржа має кілька торгових секцій, в рамках яких звертаються традиційні цінні папери, такі як акції та облігації, а також похідні фінансові інструменти, такі як ф'ючерси, опціони, валютна секція і навіть драг. метали. До складу фінансової групи біржі входять також центральний депозитарій (НКО АТ "Національний розрахунковий депозитарій") та кліринговий центр (Банк "Національний Кліринговий Центр").

ВАТ «Санкт-Петербурзька біржа».

У листопаді 2014 року на Санкт-Петербурзькій біржі розпочалися торги іноземними цінними паперами. Зараз до торгів допущено понад 180 акцій провідних світових компаній, таких як Apple, Facebook, Visa та інші. У планах зробити доступними для російських інвесторів усі американські акції з індексу S&P-500. Це 500 найбільш ліквідних та цікавих акцій на американському ринку. По суті, це відмінний спосіб диверсифікації свого інвестиційного портфеля по країнах і валютах без фактичного відкриття іноземного брокерського рахунку. Докладніше про Санкт-Петербурзької біржі ми писали у статті «В».

Як потрапити на фондову біржу

Також акредитованим учасником фондового ринку можуть бути керуючі компанії, які керують капіталом клієнтів на свій розсуд і у разі, якщо отримують прибуток, діляться з клієнтами.

Для рядового інвестора або трейдера як фізичної, так і юридичної особи набагато доступнішими будуть послуги брокера або компанії, що управляє. Укладаючи договір на брокерське обслуговування, інвестор за комісію (відсоток від угоди) отримує можливість протягом певного часу здійснювати торгові операції на біржі зі свого брокерського рахунку. У випадку з керуючою компанією - клієнт передає кошти в управління професійним учасникам ринку, очікуючи доходу через певний період, при цьому сам не бере участі у виборі та оцінці цінних паперів. У статті «» ми описували переваги та недоліки кожного з цих способів.

Це важливо:Слід зазначити, що діяльність брокерів організована в такий спосіб, що клієнтські рахунки та власні кошти брокерів суворо розділені, фактично брокери немає права доступу до рахунків клієнтів. На відміну, наприклад, від банків, де клієнт просто віддає суму, а банк розпоряджається ними на власний розсуд, видає у кредит тощо. Далі, коли говоритимемо про депозитарії, ми побачимо ще один механізм захисту брокерських рахунків клієнтів.

У сучасних умовах розвитку електронних технологій біржова торгівля стає дедалі доступнішою для пересічних, непрофесійних учасників ринку. І з'являються вже не тільки брокери, а й суб-посередники, такі, як Тінькофф Банк, які з одного боку, беруть вищі комісії за угоди, а з іншого - дозволяють здійснювати операції через телефон буквально в один клік.

Приклад технічного рішення для приватних інвесторів в особистому кабінеті Банку Тінькофф:

Роль та функції всіх ключових учасників фондового ринку ми вже описали. Розглянемо тепер допоміжних учасників, які займаються контролем та обслуговуванням інфраструктури фондового ринку. До інституційної інфраструктури фондового ринку, що забезпечує його функціонування, але не бере участі безпосередньо у біржовій торгівлі, відносять депозитарії, клірингові організації, кредитно-фінансові організації та регулятори ринку (у Росії це Центральний Банк, який є макрорегулятором на фінансових ринках з 2014 року).

Контроль біржових операцій

Головним завданням депозитарної діяльностіє облік та реєстрація переходу прав власників цінних паперів, а також зберігання інформаційних записів про власників цінних паперів. Депозитарій підтверджує та захищає права власників цінних паперів від неправомірних дій емітента чи брокера. Депозитарії діють виходячи з ліцензії та його діяльність також контролюється ЦБ РФ. Депозитарії надають допомогу у реалізації прав власників цінних паперів, наприклад, при отриманні дивідендів, реалізації прав управління компанією через участь у загальних зборах акціонерів тощо. Для цього депозитарій може надавати супутні послуги: ведення фінансових рахунків клієнтів, представлення інтересів акціонера на загальних щорічних зборах, моніторинг діяльності емітента, аналіз ринку, податкове та інвестиційне консультування та ін.

Це важливо:з погляду інвестора депозитарії виконують дуже важливу захисну функцію. Оскільки всі записи про цінні папери зберігаються у депозитарії, це робить клієнта незалежним від брокера. Закриваючи свій брокерський рахунок у конкретній компанії, клієнт продовжує залишатися власником цінних паперів. Також це є певною страховкою у разі закриття брокера з різних причин. Ми просто можемо піти до іншого брокера відкрити рахунок та продовжувати працювати зі своїми цінними паперами.

При цьому зберігання інформаційних записів про власників цінних паперів у депозитарії не означає переходу до депозитарію права власності на цінні папери клієнта.

Клірингова організаціязаймається визначенням взаємних зобов'язань учасників біржових торгів. Клірингова організація також діє на підставі ліцензії. Насправді клірингова палата біржі відстежує всі угоди, фіксує початкових і кінцевих продавців за угодами. Далі клірингова палата має визначити, скільки брокери та дилери повинні заплатити один одному за підсумками біржової сесії.

Сьогодні найголовнішим регулятором на фондовому ринку є Центральний Банк. Але так не завжди. Першим регулятором російського ринку була, створена 1993 р. Федеральна комісія з ринку цінних паперів. Далі її повноваження у 2004 р. були передані Федеральній службі фінансових ринків (ФСФР). А вже з 2014 р функції регулятора ринку цінних паперів були зосереджені в Центральному банку РФ. Усередині ЦБ РФ фондовим ринком займається департамент ринку цінних паперів та товарного ринку, якому віддано всі повноваження Федеральної служби з фінансових ринків у галузі ліцензування професійних учасників фондового ринку, регулювання, контролю та нагляду за їх діяльністю.

Тому для приватних інвесторів головною гарантією того, що вони мають справу з акредитованим брокером або компанією, що управляє, є наявність відповідних ліцензій, виданих ще ФСФР або ЦБРФ. Варто зазначити, що більшість російських брокерів, наприклад, на ринку форекс, не мають ліцензій на свою діяльність. Що говорить про складний правовий статус і часом навіть нелегітимну діяльність таких компаній. У свою чергу діяльність брокерів фондового ринку більш прозора. На сайті біржі можна переглянути списки таких ліцензованих брокерів, а також їх різні рейтинги та переконатися в надійності компанії, з якою плануєте працювати.

Підіб'ємо підсумок

Фондовий ринок одна із найпривабливіших об'єктів вкладення вільних коштів. Незважаючи на фінансові ризики, цей ринок надає інвестору чи трейдеру перспективу отримання високої прибутковості та щодо гарантованої ліквідності своїх вкладень. У Росії її фондовий ринок досить молодий і дуже недооцінений. Саме тому він досить динамічний і цікавий не тільки для вітчизняних, а й для зарубіжних інвесторів. Для того, щоб зрозуміти, як зробити свої перші кроки в інвестуванні на фондовому ринку, запрошуємо Вас на наші безкоштовні майстер-класи, де ми розповідаємо, як мінімізувати ризики, знаходити захищені інвестиційні активи і при цьому досягати стабільної та пристойної прибутковості.

Якщо стаття була корисна, поставте лайк і поділіться їй з друзями!